förmögenhetsförvaltning tjänster.

Förmögenhetsförvaltning tjänster tillhandahålls av oberoende finansiella rådgivare eller stora företagsenheter som har primärt mål är inriktad på förmögna privatpersoner (HNWI). Denna verksamhet ger en långvarig association mellan organisationen och deltar kunden. Dessa kunder fylla i fästet av massa rika eller övre icke-professionell kund, på grund av sin nettoförmögenhet, hur många investeringsinstrument som de väljer att investera på, deras tillgångar (försäkring, fond, aktier, obligationer etc etc) under förvaltning. Stora ekonomiska och mäkleri institutet skapa separata säljkårer, tjänster och andra “förmåner” för att behålla eller locka dessa kunder som är oftast mer lönsamma än andra banktjänster, mäkleri, eller försäkringskunder. Detta hjälper banker kapitalisera på sin kundbas för att skapa nya intäktsströmmar, genom att erbjuda HNWI och massan rika förlängda produkter och tjänster. Förmögenhetsförvaltning tjänster kompletterar den befintliga kompetensen i CPA: s (auktoriserade revisorer) och utnyttjar finansiell kunskap och information om klienternas liv som de redan besitter. Allt som allt är det en vinnare och alla bankirer i samband med investment banking dra en hel del genom det.

Typiskt en Wealth Management Team från någon större finansiell Institute består av finansiella rådgivare som är kategoriserade i tre större divisioner, a) produkten Specialister, b) Investeringen generalister och c) rikedom chefer. De produktspecialister är finansiella rådgivare som fokuserar på produkter som hanterade konton, aktier eller räntebärande alternativ. Denna grupp motsvarar CPA som erbjuder endast traditionella redovisningstjänster. De Investment generalister är finansiella rådgivare som tillhandahåller ett brett utbud av investeringsprodukter, men saknar heltäckande finansiell planering orientering. Rikedom chefer gör en detaljerad inblick i de ekonomiska livet för sina kunder som ger dem möjlighet att komma ut med integrerade lösningar. Det ger också den rikedom chefen möjlighet att dubbelkontrollera säljer ett brett sortiment av produkter och tjänster till varje kund som är lämpligt. När en kund har en hel del ackumulerad rikedom som kunde användas för vissa vinster för kunden såväl som för organisationen, erbjuder banken honom / hennes olika instrument investerings / moduler och utser placeringsrådgivare för att hjälpa honom att fatta beslut. Dessa investeringar moduler kan börja om från rena program såsom inlåning som banken själv erbjuder att investera i försäkringar, fonder och allmänna aktier och obligationer för att ge långsiktig reavinst och tillväxt.

Genom sofistikerade analytics, relevant finansiell planering och kapitalförvaltning verktyg allokering finansiellt institut härleder rika integrerade insikter om HNWI kundens investeringsportfölj, vilket ger dem möjlighet att låna ett belopp (leverage) från kunden, genom att erbjuda honom investerings-moduler och sedan korsa investera detta belopp på ett sätt som skulle se till att i slutet av besittningsrätt av investeringar både kunden och de vinster organisationen en hel del. Varje finansiell verksamhet behandlas identiskt. Varje större transaktion har en lyckad uppdatering eller en bank uttalande att fungera som ett vittnesbörd i händelse av tekniska brister. Wealth management lösningar / tjänster är en fullt integrerad och komponentbaserad lösning som garanterar konsekvens av data i hela.